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三是询问陪同办理业务的“代理人”王女士与这
发布时间:2019-01-18 作者:admin 浏览:

  务 实:我们坚持为客户提供专业的财务服务,坚持从客户实际需求出发,系统性提升发现价值的能力,持续专注客户价值的研究,保证客户的竞争力。

  创 新:我们深信创新能力不管是红枫还是我们的客户,都是是安身立命的基本点。我们不断探索业内*活力的技术力量,并与客户分享这样的发现。

  协 作:我们鼓励内部的专业分工及相互的协作,我们相信只有责、权、利清晰的机制才是协作的基础,而协作的团队才能为每个成员创造足够空间。

  逆天了物业资质代办,当前国内银行业案件呈高发态势,利用假营业执照、假印鉴、假授权书开户进行骗贷、非法集资、盗取资金等金融诈骗案件逐渐增多,银行风险防范压力增大,对银行在开户、支付结算等账户管理环节提出了更高的要求。

  近期,随着国家工商注册登记制度的改革,代办注册公司代理开立单位结算账户的情况呈现扩大趋势,而部分银行业金融机构在业绩压力面前放松风险防控意识。

  现将监管部门对于此类典型案例的通报发给大家,并就相关业务风险予以警示,请各支行密切关注并严格执行。

  一、某银行16家个体工商户虚假开户案例 某银行一段时间内陆续有16家工商户来行申请开立基本账户,每个账户均由这16家工商户负责人亲自办理,而且资料齐全。

  但是在连续四、五天开立账户过程中,该行经办人员发现以下疑点:一是这16家工商户均由一个自称为某网络公司工作人员的王女士陪同办理。

  三是经过仔细核查,发现开户时提供的公章、法人章、财务专用章均非在公安局指定单位刻制,甚至有一个工商户的营业执照名称与其组织机构代码证、税务登记证编号与银行掌握的编码规则不符,如工商户组织机构代码证号码应以“L”开头,而实际开户时提供的号码是以“6”开头;又如税务登记证号码应是法人代表的省份证号码,而实际提供的号码与法人代表的身份证号码不符。

  针对上述疑点,该行经办人员在开户过程中对这些工商户进行询问,进而发现了更多疑点: 一是询问所持的公章、法人章、财务专用章是在哪里刻制的?其回答是“不知道在哪办的,也不知道是谁办的”。

  二是询问工商户为什么不是自己来银行办理开户,而是找“代理”开户,支付代理费?其回答是“不想回答,不说行不行”。

  三是询问陪同办理业务的“代理人”王女士与这16家工商户之间是什么关系?其回答这16家工商户是其公司的客户。

  接下去询问这16家个人工商户在其公司办理的是什么业务?她又称是新来的,不清楚这些工商户在其公司办理什么业务。

  让人想不到的物业资质代办, 四是询问其中一家工商户,为什么其营业执照名称与组织机构代码证、税务登记证名称之间不一致?其回答“不知道什么原因,可能是工商局打错了”。

  面对诸多疑点,该行高度重视,经与工商局、地税局、质监局多次沟通核实,*终确定这16家工商户所持营业执照、组织机构代码证、税务登记证全部是伪造证件,其仿真程度非常高,普通人难以鉴别真伪。

  急需重视物业资质代办,目前,该行对上述16家工商户已开的账号全部办理了销户手续。

  二、案件特点和风险揭示 (一)以高息回报或可贷款为诱饵,引诱企业到银行开户,要求企业在一定时间内不能使用其存入的资金。

  在企业完成开户手续,资金到账后,即将许诺额与银行存款利息的差额部分支付给企业。

  (二)企业开户一般未经银行营销,由他人介绍带到银行开户,开户类型为一般结算户。

  (四)开户过程中,介绍人或带企业来的人员在银行柜台“协助”企业办理开户手续,经手企业印鉴或密钥。

  各支行要结合全行风险文化教育实践活动安排,对支行全体业务人员进行该类代办开户案件的风险警示教育,形成自觉合规、主动合规的风险文化氛围。

  把经营思想统一到分行做对公有效户的指导思想上来,树立不与同业攀比“违规”的竞争理念。

  (二)按照“了解你的客户”的原则,加强对于单位客户开户的尽职调查,尤其针对代办开户情况,要加强客户身份信息和开户真实意愿的“实质检查。

  不服不行物业资质代办,对于由他人尤其是所谓“熟人”带领企业来开户的要高度警惕,严格审核有关开户资料,在开户过程中要认真的与原件核对,确保复印件与原件一致。

  (二)严密监控开户环节中本行员工及客户行为,警惕各类“代理企业开户”、“他人介绍开户”、“陪同代办”、“一人注册多个工商户”、“证照之间内容不一致”、“章证之间单位名称不一致”等可疑行为,杜绝有章不循、违规操作问题。

  按照人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定,办理开户手续的人员必需是企业法定代表人或授权人(以下简称有权人),必需现场提供其有效身份证明原件,开户经办人员要认真与本人核对,所有开户手续必需由该有权人办理,其他人员一律不得代办。

  所有客户签字环节,必需由该有权人在柜台当场面签,不可由他人代签,也不可离柜办理。

  (四)企业开户资料和预留印鉴,经银行审核后,一律不准再由企业或他人经手,也不准银行内部违规调阅、复印和使用。

  企业将有关材料再次交回时,所有开户审核手续和程序应按新开户处理,严防有关资料被调包。

  (六)开户手续完成后,应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料,一律直接交给有权人,并由其签字确认,严禁由他人代领。

  重庆红七企业管理有限公司成都分公司是一家位于成都市青羊区以“客户至上”为理念,竭诚为客户提供专业可靠、便利快捷的工商税务一条龙服务的专业公司。 公司拥有高素质的专业人才,熟悉工商、税务办事程序,提供企业注册服务、会计代理记帐、各类许可证的代办、商标注册登记代理、税务及公司注销服务、各类许可证的代办、商标注册登记代理、设计、制作、代理、发布国内各类广告等专业服务。 我公司本着“诚信、负责、专业、实事求是”的宗旨,以优质的服务和专业的水准赢得客户的认可。想客户之所想,急客户之所急,致力于打造*品牌的综合型财务咨询公司。 不管是小规模还是一般纳税人,在本公司代理记帐*年免两个月的代理记账费.

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